Neovia Retraite / Actualités / Demander sa retraite pas à pas

Demander sa retraite pas à pas

On connait tous la complexité des formalités administratives en France. Demander sa retraite ne déroge pas à la règle. En effet, toucher une pension de retraite n’est pas automatique, vous devez donc en faire vous-même la demande, ce qui peut vite s’avérer être un casse-tête quand on n’est pas un expert.

  • jeudi 25 juin 2020
  • Artisan
  • Dirigeant
  • Expatrié
  • Profession libérale
  • Salarié

Quand faire sa demande ?

Il est recommandé de commencer les démarches au moins 4 à 6 mois avant la date d’effet choisie, au-delà de 6 mois, la demande sera probablement rejetée.

Mais s’il ne sert à rien d’envoyer trop tôt sa demande, il faut veiller à envoyer sa demande en temps et en heure par rapport à la date de départ choisie. En effet, non seulement les organismes accusent souvent un retard de traitement qui peut décaler la date du premier paiement (même si celui-ci sera rétroactif), mais il est surtout important de souligner que, pour conserver la date d’effet souhaitée, le dossier de demande de retraite devra être impérativement réceptionné par la caisse au plus tard le jour précédant la date d’effet choisie.

Par exemple, si vous souhaitez liquider vos retraites au 01/04/2020, le dossier devrait être réceptionné par la caisse au plus tard le 31/03/2020. Si vous n’avez pas la possibilité de respecter ce délai, il conviendra de décaler la date d’effet de vos retraites au 1er jour du mois qui suit la date de réception de votre dossier par la caisse.

Un envoi en recommandé avec accusé de réception (AR) n’est donc pas obligatoire, mais fortement recommandé, pour preuve de la date de réception par la caisse.

A qui s’adresser ?

Il conviendra d’adresser une demande de retraite, dont le formulaire peut être, dans la plupart des cas, téléchargé sur le site internet de l’organisme concerné, à chaque caisse auprès desquelles vous avez cotisé. En effet, si vous avez cotisé dans plusieurs régimes de base, vous devrez déposer une demande dans chacun des régimes concernés, de base et complémentaire. Il n’y a pas encore en France d’organisme qui centralise tout et qui permettrait l’envoi d’une demande unique.

Le seul régime qui permet une telle possibilité est celui qui regroupe les « régimes alignés », c’est-à-dire l’Assurance Retraite, la Mutualité sociale agricole (MSA) et la Sécurité Sociale pour les Indépendants (SSI ou ex-RSI). Si vous dépendez de plusieurs de ces régimes alors la demande de retraite est à envoyer au dernier régime d’affiliation.

A noter qu’il est aujourd’hui également possible, dans certains régimes, d’effectuer la demande directement sur internet, sur son espace personnel.

En plus du formulaire de demande de liquidation des droits, des pièces justificatives sont demandées. Certaines sont obligatoires, comme une pièce d’identité, le livret de famille, les avis d’impôt ou encore le RIB.

D’autres pièces dépendent de la situation personnelle de l’assuré, et pourront permettre de régulariser certaines périodes et, ainsi, augmenter le montant des retraites (comme les bulletins de salaires relatifs à des périodes manquantes par exemple).

Et après ?

A réception de votre dossier retraite, la caisse va procéder aux actions suivantes :

  • Vérifier que le dossier est bien complet et les pièces bien lisibles
  • Reconstituer votre carrière en vous demandant éventuellement des renseignements supplémentaires
  • Calculer le montant de votre retraite
  • Vous adresser une notification de pension, attestation qui détaille les éléments de calcul de votre retraite. Il est important de bien conserver ce document qui prouve notamment que vous êtes à la retraite.

Si vous n’êtes pas en accord avec les éléments retenus dans cette notification de pension (montant, date d’effet…) il convient d’adresser un courrier à l’attention du président de la Commission de Recours Amiable de la caisse de retraite dans un délai maximum de 2 mois à compter de cette notification.
Le délai de traitement de ce type de demande est souvent de plusieurs mois.

Nous vous précisons que le délai moyen de traitement d’un dossier de retraite varie de 4 à 6 mois.

Contactez un expert retraite

Rédacteur/Rédactrice:


Morgane Guillaumont

Experte Retraite

N°1Du conseil et de l'expertise retraitePrésente sur toute la France avec son réseau de consultants, et implantée à Lyon et Paris, NEOVIA est la N°1 du conseil et de l'expertise retraite avec 5,6 Millions d’euros de chiffre d’affaires (+14% de croissance en 2016).
10 000ClientsCréée en 2004, la société accompagne chaque année plus de 1 700 clients, qu’ils soient salariés, chefs d’entreprises, professions libérales, artisans commerçants, expatriés, dans l’étude et la mise en place de leurs droits à la retraite.
50Collaborateurs à votre écouteNous proposons un audit complet des droits à la retraite en réalisant une reconstitution de carrière, un recalcul des droits et un accompagnement dans la mise en place des demandes de retraite.

L'info retraite

Que vous soyez dirigeants, cadres dirigeants, artisans, commerçants, en professions libérales, expatriés ou DRH, découvrez toute l'actualité sur la retraite présentée par les experts de NEOVIA.

Bien choisir la date de votre départ à la retraite

mercredi 16 septembre 2020

Pour disposer de tous vos droits retraite, choisir la juste date de départ à la retraite est fondamental.

Tout savoir sur la retraite pour les artisans

mercredi 09 septembre 2020

Vous êtes artisan ? Vous vous questionnez sur la retraite ? Nous répondons à toutes vos interrogations !

Nos clients
prennent la parole
Découvrir

Télécharger le

LIVRE BLANC - DRH

Vous êtes régulièrement sollicité sur le sujet de la retraite ? Les experts de NEOVIA Expertise Retraite ont créé pour vous un livre blanc qui a pour vocation de vous aider à comprendre les différents dispositifs qui s’offrent à vous et à vos collaborateurs afin de pouvoir mieux anticiper, mieux préparer et être mieux informé.

Télécharger le livre blanc

Découvrez nos

formations retraite

NEOVIA vous propose 4 modules de formation adaptés à tout public pour préparer votre retraite. Vous, ou vos collaborateurs, pourrez ainsi faire le point la vérification des relevés de carrière et sur les démarches administratives nécessaires à la constitution du dossier. Le passage à la retraite est un cap important dans la vie, le mieux c’est de l’anticiper !

Découvrir nos formations

Nos prestations

NEOVIA vous accompagne dans l'optimisation de vos droits à la retraite. Découvrez l'ensemble de notre approche conseil et choisissez d'être accompagné par les experts de NEOVIA

Nous utilisons des cookies informatiques afin de faciliter et améliorer les interactions avec nos sites internet et services, de mieux comprendre comment notre site internet et services sont utilisés et de personnaliser les annonces publicitaires. Pour plus d'informations, gérer ou modifier les paramètres des cookies, cliquez ici. En poursuivant votre navigation sur ce site, vous acceptez l'utilisation des cookies pour les finalités ci-dessus.

Accepter Configurer
Prendre un rendez-vous