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FAQ

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Neovia Retraite / Approche conseils / Bilan retraite stratégique

Témoignage: Didier CORCELETTE, Dirigeant

« Le fait de faire appel à des spécialistes, la taille de l’entreprise et l’expérience ont joué énormément sur la confiance.»

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Optimisation Retraite : Comment optimiser vos droits à la retraite avec notre Bilan de Retraite Stratégique ?

Le Bilan Retraite Stratégique vous correspond si vous souhaitez faire de l’optimisation retraite. Votre carrière est peu complexe (peu d’employeurs, pas de régimes spéciaux, éventuelle activité à l’étranger bien enregistrée…), si vous avez facilement constaté que certaines périodes ont mal été enregistrées auprès des différents organismes.

Un Bilan Retraite Stratégique consiste donc en un calcul et simulations de vos droits à la retraite. Cette simulation se fait sur la base des informations et justificatifs de carrière que vous nous fournissez.

La prestation se déroule en deux phases :

  • Dans un premier temps nous réalisons une reconstitution de votre carrière sur la base de votre relevé et des informations que vous nous aurez fournies. Cela afin d’identifier les anomalies et de valoriser leur impact sur vos pensions de retraite; nous calculons en effet la valeur de droits manquants que vous avez identifiés, et ceux que notre équipe d’expert aura également décelé.
  • Nous projetons ensuite vos revenus de N-1 pour évaluer au plus juste le montant mensuel net de vos retraites, à différentes dates étalées sur 5 ans.

Selon votre projet, nous vous délivrons un conseil personnalisé sur la meilleure stratégie de départ à envisager.

Un interlocuteur privilégié : vous

La relation entre nos experts retraite NEOVIA et vous est au cœur de la prestation du Bilan Retraite Stratégique. Le succès du Bilan Retraite Stratégique se trouve dans la relation entre nos experts retraite NEOVIA et vous.

Une fois l’ensemble des anomalies identifiées, nos équipes vous demanderont les différents justificatifs et informations qui leur permettront d’évaluer l’impact des régularisations de carrière sur vos pensions de retraite.

Certains justificatifs vous permettront d’acquérir des trimestres supplémentaires, et par conséquent d’avancer votre date de départ à taux plein; d’autres documents viendront augmenter le montant de vos pensions de retraite. Si vous ne disposez plus de certains justificatifs, nous vous indiquerons les démarches à suivre pour les récupérer.

Ensuite l’équipe d’expert retraite de NEOVIA se sert de vos justificatifs pour corriger les erreurs immédiatement régularisables auprès des caisses. Pour toutes les anomalies qui ne peuvent pas être régularisées immédiatement, NEOVIA explique les démarches qu’il conviendra d’effectuer pour procéder aux régularisations.

bilan retraite stratégique

L’accompagnement et le conseil de nos experts retraite

Une fois votre carrière fidèlement reconstituée avec l’intégration des périodes inconnues, nous effectuons des projections de revenus pour les années futures, sur la base du revenu de l’année N-1.

En fonction de votre situation, nous étudions également les dispositifs pouvant vous être favorables. Par exemple : rachat de trimestres, retraite anticipée, cumul emploi-retraite, retraite progressive…

Ces différentes projections permettent d’estimer le montant mensuel net de vos pensions de retraite. Cette projection est sur une période de 5 ans, généralement de 62 à 67 ans.

En prenant en compte votre futur projet, nous vous conseillons sur la meilleure date de départ.

Un catalogue d’options personnalisées selon votre carrière

Le Bilan Retraite Stratégique est également modulable selon votre projet et vos interrogations particulières :

  • Quel est le montant mensuel net total de mes retraites si j’augmente fortement ma rémunération avant mon départ ?
  • Y a-t-il un intérêt particulier à changer les statuts juridiques de ma société pour être affilié auprès d’une autre caisse de retraite ?
  • Quel sera l’impact sur mes pensions de retraite futures si je passe à temps partiel ?

Bilan retraite personnalisé

Pour information : Les tarifs de nos expertises sont calculés sur une base d’honoraires forfaitaires. Desquels s’ajoutent ou se soustraient des ajustements dont les montants varient selon la nature des prestations à réaliser et la complexité de la carrière. Lors du premier rendez-vous; et à la lecture des documents en votre possession, le consultant de NEOVIA Retraite fait le diagnostic de votre situation. Il vous propose une lettre de mission personnalisée et vous donne déjà une série de conseils.

N°1Du conseil et de l'expertise retraitePrésente sur toute la France avec son réseau de consultants, et implanté à Lyon et Paris, NEOVIA est le N°1 du conseil et de l'expertise retraite avec 5,6 Millions d’euros de chiffre d’affaires (+14% de croissance en 2016).
10 000ClientsCréée en 2004, la société accompagne chaque année plus de 1 700 clients, qu’ils soient salariés, chefs d’entreprises, professions libérales, artisans commerçants, expatriés, dans l’étude et la mise en place de leurs droits à la retraite.
50Collaborateurs à votre écouteNous proposons un audit complet des droits à la retraite en réalisant une reconstitution de carrière, un recalcul des droits et un accompagnement dans la mise en place des demandes de retraite.

L'info retraite

Que vous soyez dirigeants, cadres dirigeants, artisans, commerçants, en professions libérales, expatriés ou DRH, découvrez toute l'actualité sur la retraite présentée par les experts de NEOVIA.

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LIVRE BLANC - DRH

Vous êtes régulièrement sollicités sur le sujet de la retraite ? Les experts de NEOVIA Expertise Retraite ont créé pour vous un livre blanc qui a pour vocation de vous aider à comprendre les différents dispositifs qui s’offrent à vous et à vos collaborateurs afin de pouvoir mieux anticiper, mieux préparer et être mieux informé.

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Découvrez le catalogue de nos prestations

Vous souhaitez faire régulariser votre relevé de carrière ? Vous avez besoin d’informations précises pour mieux anticiper votre départ en retraite ? Vous avez besoin d’être conseillé pour mieux gérer ce départ ?

Les experts de NEOVIA Expertise Retraite ont décrypté pour vous nos différentes prestations. Vous trouverez ci-dessous un catalogue précis de ces prestations. Vous pourrez ainsi sélectionner celle qui vous correspond le mieux. Et si vous avez un doute, n’hésitez plus, contactez-nous !

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