Témoignage: M. GARIAZZO – Chef d'entreprise à la retraite
Je pense qu'ils ont le goût du résultat, qu'ils veulent absolument aboutir avec leurs clients à un résultat et ça je crois que c’est appréciable.
Voir le témoignageLe Bilan Retraite Stratégique vous correspond si vous souhaitez faire un bilan retraite personnalisé et de l’optimisation retraite. Votre carrière est peu complexe (peu d’employeurs, pas de régimes spéciaux, éventuelle activité à l’étranger bien enregistrée…), si vous avez facilement constaté que certaines périodes ont mal été enregistrées auprès des différents organismes.
Un Bilan Retraite Stratégique consiste donc en un calcul et simulations de vos droits à la retraite. Ce bilan retraite personnalisé et cette simulation se font sur la base des informations et justificatifs de carrière que vous nous fournissez.
Faire un bilan de retraite implique deux phases :
Selon votre projet, nous vous délivrons un bilan de retraite personnalisé sur la meilleure stratégie de départ à envisager.
La relation entre nos experts retraite NEOVIA et vous est au cœur de la prestation du Bilan Retraite Stratégique, c’est le succès de ce dernier. Le succès de ce bilan de retraite individuel : le Bilan Retraite Stratégique se trouve dans la relation entre nos experts retraite NEOVIA et vous.
Une fois l’ensemble des anomalies identifiées et pour faire votre bilan de retraite, nos équipes vous demanderont les différents justificatifs et informations qui leur permettront d’évaluer l’impact des régularisations de carrière sur vos pensions de retraite.
Certains justificatifs vous permettront d’acquérir des trimestres supplémentaires, et par conséquent d’avancer votre date de départ à taux plein; d’autres documents viendront augmenter le montant de vos pensions de retraite. Si vous ne disposez plus de certains justificatifs, nous vous indiquerons les démarches à suivre pour les récupérer.
Ensuite l’équipe d’expert retraite de NEOVIA se sert de vos justificatifs pour corriger les erreurs immédiatement régularisables auprès des caisses. Pour toutes les anomalies qui ne peuvent pas être régularisées immédiatement, NEOVIA explique les démarches qu’il conviendra d’effectuer pour procéder aux régularisations de votre bilan retraite personnalisé.
Une fois votre carrière fidèlement reconstituée avec l’intégration des périodes inconnues, pour faire votre bilan de retraite, nous effectuons des projections de revenus pour les années futures, sur la base du revenu de l’année N-1.
En fonction de votre situation, afin de faire un bilan de retraite personnalisé à 100%, nous étudions également les dispositifs pouvant vous être favorables. Par exemple : rachat de trimestres, retraite anticipée, cumul emploi-retraite,…
Ces différentes projections permettent d’estimer le montant mensuel net de vos pensions de retraite. Cette projection est sur une période de 5 ans, généralement de 62 à 67 ans.
En prenant en compte votre futur projet, nous vous apportons notre conseil retraite sur la meilleure date de départ dans votre bilan de retraite individuel.
Faire un bilan de retraite personnalisé, c’est s’adapter à votre situation. Le Bilan Retraite Stratégique est également modulable selon votre projet et vos interrogations particulières :
Pour information : Les tarifs de nos expertises sont calculés sur une base d’honoraires forfaitaires. Desquels s’ajoutent ou se soustraient des ajustements dont les montants varient selon la nature des prestations à réaliser et la complexité de la carrière. Lors du premier rendez-vous pour un bilan de retraite personnalisé ; et à la lecture des documents en votre possession, le consultant de NEOVIA Retraite fait le diagnostic de votre situation. Il vous propose une lettre de mission personnalisée et vous donne déjà une série de conseils.
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Que vous soyez dirigeants, cadres dirigeants, artisans, commerçants, en professions libérales, expatriés ou DRH, découvrez toute l'actualité sur la retraite présentée par les experts de NEOVIA.
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Les experts de NEOVIA Expertise Retraite ont décrypté pour vous nos différentes prestations. Vous trouverez ci-dessous un catalogue précis de ces prestations. Vous pourrez ainsi sélectionner celle qui vous correspond le mieux. Et si vous avez un doute, n’hésitez plus, contactez-nous !