L’ACADEMIE NEOVIA revient avec une nouvelle formation retraite !

ACADEMIE NEOVIA vous propose sa nouvelle formation La retraite des dirigeants salariés et TNS, dédiée au experts-comptables et CG.
  • Clara GALLET - Rédacteur et expert Neovia
  • Mis à jour le lundi 11 août 2025
Sommaire
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Nous avons le plaisir de vous annoncer le lancement d’une nouvelle formation de l’ACADEMIE NEOVIA !

Nos experts retraite vous proposent le module Comment optimiser la retraite des dirigeants salariés et TNS ? Cette formation peut être prise en charge par votre OPCO.

Sur une durée de 7 heures, cette formation permet de comprendre comment est constituée la retraite des salariés du secteur privé et des indépendants (connaitre la date de départ en retraite optimale et les subtilités de chaque régimes). Cela vous permettra ensuite de conseiller plus facilement vos clients sur les options possibles et/ou les optimisations qu’ils peuvent faire.

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Quels sont les objectifs de la formation ?

  1. Connaître le fonctionnement du système de retraite actuel pour les salariés & TNS
  2. Maîtriser les opportunités d’optimisation possible pour vos clients
  3. Faciliter la transition emploi-retraite de vos clients

Pour quel public et quels sont les prérequis ?

La formation est à destination des experts-comptables, CGP et nécessite une connaissance de base sur la retraite comme la terminologie et quelques fondamentaux.

Comment se déroule la formation ?

Les méthodes pédagogiques incluent des apports théoriques et pratiques, avec des exemples d’application. Un support pédagogique est remis à chaque participant. Nos formateurs sont sélectionnés pour leur expertise métier, leurs compétences pédagogiques et leurs expériences professionnelles. La formation inclue une feuille d’émargement et une attestation de fin de formation, des quizz et cas pratiques ainsi qu’un questionnaire de satisfaction à compléter à la fin de la formation.

Nouveau en 2022 ! La formation individuelle est possible !

Quels sont les tarifs de la formation ?

  • Tarifs Intra entreprise : sur demande
  • Tarifs Inter-entreprises (inscription individuelle) : 700€ HT/participant

 

Ne passez pas à côté de l’occasion ! Les dates de nos formations :

  • Jeudi 17 février  – Paris : complet
  • Mardi 15 mars – Paris : plus que 6 places disponibles !
  • Mardi 17 mai – Lyon : plus que 7 places disponibles !
  • Mardi 14 juin – Paris
  • Jeudi 22 septembre – Lyon
  • Mardi 11 octobre – Paris
  • Jeudi 8 décembre – Lyon

Prenez contact avec nos équipes pour échanger sur votre projet de formation : contact@neoviaretraite.fr

 

Quel est le programme de la formation ?

1ère Partie : Les différents régimes de retraite en France

  • Les différents régimes existants et polypen­sions
  • Le régime de base de l’Assurance Retraite et SSI ( avec précisions sur le départ anticipé pour carrière longue et invalidité)
  • Les caisses complémentaires, IRCANTEC et RCI

2ème Partie : Des dispositifs spécifiques pour mieux gérer et optimiser le départ en retraite

  • Étude du rachat de trimestres Fillon et Madelin (études des deux options possibles : taux seul /taux et durée)
  • Description du cumul emploi-retraite
  • Fonctionnement des contrats de capitalisation (contrat supplémentaires)

3ème Partie : MODALITÉS DE DÉPART À LA RETRAITE

  • Récupération et vérification des relevés de carrière :
    • Renforcement du droit à l’information des assurés (Relevé de Situation Individuelle (RIS) et Estimation Indicative Globale (EIG))
  • Préparation du départ en retraite et démarches : Liquidation unique des droits pour régime général, MSA et RSI

Questions/Réponses

 

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FAQ

Retrouvez les réponses aux questions les plus fréquemment posées sur la retraite classées par thématiques.

Pour les assurés éligibles au taux plein et envisageant un cumul emploi-retraite avant 67 ans, anticiper un départ avant le 1ᵉʳ janvier 2027 peut s’avérer financièrement pertinent. Un bilan retraite personnalisé avec un de nos experts retraite est recommandé pour trancher.

 

Non, il est supprimé pour les pensions liquidées à compter du 1ᵉʳ janvier 2027, y compris pour les retraités en cumul plafonné entre 64 et 67 ans.

 

Oui, mais uniquement pour les périodes travaillées après 67 ans. Avant cet âge, la reprise d’activité ne génère plus de nouveaux droits.

 

Pour les 64-67 ans, un seuil annuel estimé à environ 7 000 € bruts sera cumulable sans impact. Au-delà, la pension est réduite de 50 % du dépassement. Ce montant sera confirmé par décret.

 

Les retraités ayant liquidé leur pension avant le 1ᵉʳ janvier 2027 conservent les règles actuelles, quelle que soit la date de reprise d’activité ultérieure.

 

Pendant la période d’invalidité, la pension est calculée sur 50 % du salaire annuel moyen des 10 meilleures années, avec un montant compris entre 338,31 € et 2 002,50 €/mois en 2026.À 62 ans, la pension d’invalidité s’arrête et est remplacée automatiquement par une retraite pour inaptitude au travail. Celle-ci est attribuée au taux plein de 50 % du salaire annuel moyen, sans décote et sans condition de trimestres. Le calcul se base alors sur les 25 meilleures années de carrière, ce qui explique que le montant de la retraite est souvent inférieur à celui de la pension d’invalidité perçue auparavant.
Exemple :
Michel, 62 ans, invalide catégorie 2, salaire moyen avant invalidité : 2 000 €/mois
Pendant l’invalidité, sa pension est de 50 % x 2 000 € = 1 000 €/mois.
À 62 ans, le calcul bascule sur les 25 meilleures années. Son salaire moyen tombe à 1 600 €/mois (les années d’invalidité ne comptent pas).
Sa retraite pour inaptitude est donc de 50 % x 1 600 € = 800 €/mois.

 

Non, on ne peut pas cumuler une pension d’invalidité et une retraite en même temps. Ce sont deux dispositifs qui se succèdent, mais ne se cumulent pas.
À 62 ans, la pension d’invalidité prend fin et est remplacée par une pension de retraite pour inaptitude au travail. Attention, ce n’est pas automatique : il faut en faire la demande 5 mois avant auprès de sa caisse de retraite. 

Dès que l’on commence à bénéficier de la retraite, on ne perçoit plus la pension d’invalidité. L’un prend le relais de l’autre, sans chevauchement possible.

 

La pension d’invalidité ne repose pas sur un nombre de trimestres, mais sur des conditions médicales et professionnelles : avoir perdu au moins deux tiers de sa capacité de travail, être affilié à la Sécurité sociale depuis au moins 12 mois, et avoir travaillé au moins 600 heures au cours des 12 derniers mois. Les trimestres interviennent uniquement de manière indirecte : pendant la période d’invalidité, des trimestres sont automatiquement assimilés pour préserver les droits à la retraite.

 

Les personnes qui perçoivent une pension d’invalidité ouvrent leur droit à la retraite à 62 ans, et non à 64 ans comme le prévoit le relèvement progressif de l’âge légal issu de la réforme de 2023. C’est donc un avantage spécifique aux invalides, qui ne sont pas touchés par ce décalage.
Il est important de noter que ce basculement n’est pas totalement automatique dans les démarches : il faut effectuer une demande de retraite auprès de sa caisse (Carsat ou CNAV), idéalement cinq mois avant ses 62 ans.

 

À 62 ans, la pension d’invalidité est automatiquement remplacée par une retraite pour inaptitude au travail, attribuée au taux plein (50 % du salaire annuel moyen), sans décote et sans condition de trimestres. Le montant de la pension d’invalidité varie selon la catégorie : de 338 € à 1 201 €/mois en catégorie 1, de 338 € à 2 002 €/mois en catégorie 2, et de 1 638 € à 3 290 €/mois en catégorie 3 (avec majoration tierce personne). Dans la plupart des cas, le montant de la pension de retraite  est inférieur à celui de la pension d’invalidité, car le calcul se base sur les 25 meilleures années de carrière contre 10 auparavant.

 

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Nos solutions

Chaque année, nous réalisons plus de 2000 accompagnements auprès de chefs d’entreprise, médecins, professions juridiques, artisans/commerçants ou salariés/cadres.

Neovia ne propose pas une solution retraite, mais plusieurs, personnalisées et adaptées à chaque profil et à chaque situation : Bilan Retraite Conseil, Expertise Retraite, Expertise de Départ…

Nos experts possèdent une connaissance pointue des régimes de retraite, des carrières complexes et des spécificités sectorielles. Ils vous apportent des résultats concrets : reconstitution de carrière, sécurisation des droits, optimisation de votre retraite et audits de relevé de carrière pour déceler les éventuelles erreurs.

 

Audit de retraite

Bilan Retraite Conseil

Réservé aux cadres et salariés, ce diagnostic personnalisé vous permet de connaître l'âge de départ optimal et le montant de vos revenus pour préparer sereinement votre retraite.

Niveau d'accompagnement

1/5

Expertise Retraite

Dirigeants, chefs d’entreprise et professions libérales, après reconstitution fidèle de votre carrière, nous analysons les dispositifs réglementaires (régimes, rachats, majorations…) permettant d’optimiser votre retraite.

Niveau d'accompagnement

3/5

Expertise Retraite à Domicile

Un service premium et confidentiel, réservé uniquement aux cadres et salariés. Sur rendez-vous, un expert Neovia vous rend visite pour une étude retraite sur mesure et individualisée.

Niveau d'accompagnement

4/5

Départ à la retraite

Expertise de Départ

Un audit complet et approfondi de votre carrière ET des démarches simplifiées. Nos experts réalisent pour vous tous les échanges avec vos caisses de retraite.

Niveau d'accompagnement

5/5

Liquidation Sérénité

Une prise en charge totale de toutes vos démarches de départ à la retraite. Zéro stress, zéro oubli, zéro erreur avec cet accompagnement complet et personnalisé.

Niveau d'accompagnement

4/5

Prestations Complémentaires

Profitez d’un accompagnement sur mesure pour le rachat de trimestres, le calcul et les démarches liées à la pension de réversion de votre conjoint.

Niveau d'accompagnement

4/5

Votre profil

Vous avez un statut de dirigeant, professions libérale, médicale ou juridique, artisan/commerçant ou cadre ?

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Découvrez tous nos conseils et prestations associées pour vous accompagner.

Dirigeant

Neovia accompagne les dirigeants pour sécuriser et optimiser leur retraite.

Profession médicale

Neovia accompagne les médecins et libéraux pour une retraite sereine et simplifiée.

Profession libérale

Neovia aide les professionnels à y voir clair dans leur retraite grâce à une approche sur mesure.

Profession juridique

Neovia accompagne les professions juridiques avec l’expertise nécessaire pour une retraite maîtrisée.

Artisan/ Commerçant

Neovia accompagne les artisans et commerçants pour optimiser et sécuriser leur retraite.

Cadre supérieur/ Expatrié

Neovia aide les cadres aux parcours complexes à reconstituer leur carrière et optimiser leur retraite.

DRH

Neovia vous aide à gérer la retraite de vos salariés grâce à des prestations adaptées à vos besoins.