Neovia Retraite / Actualités / Passage à la retraite : prévoyez votre imposition !

Passage à la retraite : prévoyez votre imposition !

A la retraite, les revenus baissent sensiblement.
Pour rappel, le taux de prélèvement à la source appliqué de janvier à août correspond aux revenus déclarés l’année précédente. Or, si vous partez à la retraite en janvier, le risque est de trop payer d’impôt pendant les 8 premiers mois de l’année. La réactualisation ne s’effectuera qu’en septembre et vous serez alors remboursé du trop payé.

  • Mis à jour le mercredi 31 mars 2021
  • Artisan
  • Dirigeant
  • Entreprise
  • Expatrié
  • Profession médicale
  • Profession réglementée

Afin de ne pas être pénalisé par le prélèvement à la source lors de votre première année de départ en retraite, vous avez 3 options, en fonction du nouveau montant de revenu à déclarer :

Si votre pension retraite est quasiment égale à votre revenu

Dans ce cas de figure, il n’est pas utile de prévenir l’administration fiscale pour moduler le taux de prélèvement car il n’y aura pas de « surimposition ».

Si votre pension retraite est plus élevé que votre revenu d’activité

Notre conseil est de demander une augmentation du prélèvement à la source afin de pouvoir étaler l’imposition sur plusieurs mois. Le risque, c’est de devoir régler le surplus pendant les 4 derniers mois de l’année.

Vous pouvez également opter pour le système du quotient pour limiter l’impact fiscal. En effet, en cas de revenus exceptionnels, ce système permettra de limiter une imposition dans les tranches de barèmes supérieures à celles auxquelles on est habituellement assujetti. Des simulateurs sont disponibles sur les sites du gouvernement.

Si votre pension retraite est plus faible que votre revenu

Si la pension retraite versée provoque une baisse d’au moins 10% de votre impôt, notre conseil est de faire diminuer le taux de prélèvement. Depuis votre espace personnel sur le site impot.gouv.fr, vous pouvez piloter ce taux avant la date d’effet des retraites ou juste après. En revanche, il faut compter environ 3 mois pour que ce taux soit modifié. Pour un départ au 1er janvier, il faudrait donc faire modifier le taux de prélèvement courant le mois d’octobre de l’année précédente.

 

Si vous souhaitez plus d’informations, contactez-nous pour un diagnostic personnalisé de votre situation ! 

Contactez un expert retraite

Rédacteur/Rédactrice:


Estelle PERRIER

Consultante et responsable des partenariats

N°1Du conseil et de l'expertise retraitePrésente sur toute la France avec son réseau de consultants, et implantée à Lyon et Paris, NEOVIA est la N°1 du conseil et de l'expertise retraite avec 5,6 Millions d’euros de chiffre d’affaires (+14% de croissance en 2016).
10 000ClientsCréée en 2004, la société accompagne chaque année plus de 1 700 clients, qu’ils soient salariés, chefs d’entreprises, professions libérales, artisans commerçants, expatriés, dans l’étude et la mise en place de leurs droits à la retraite.
50Collaborateurs à votre écouteNous proposons un audit complet des droits à la retraite en réalisant une reconstitution de carrière, un recalcul des droits et un accompagnement dans la mise en place des demandes de retraite.

L'info retraite

Que vous soyez dirigeants, cadres dirigeants, artisans, commerçants, en professions libérales, expatriés ou DRH, découvrez toute l'actualité sur la retraite présentée par les experts de NEOVIA.

Le calendrier des versements des pensions de retraite

mardi 22 juin 2021

Nos experts vous présentent le calendrier des versements des différentes pensions de retraite.

Retraite : les erreurs dans les prélèvements

mardi 15 juin 2021

200 000 retraités impactés par les erreurs dans les prélèvements ! Nos experts font le point.

Nos clients
prennent la parole
Découvrir

Télécharger le

LIVRE BLANC - DRH

Vous êtes régulièrement sollicité sur le sujet de la retraite ? Les experts de NEOVIA Expertise Retraite ont créé pour vous un livre blanc qui a pour vocation de vous aider à comprendre les différents dispositifs qui s’offrent à vous et à vos collaborateurs afin de pouvoir mieux anticiper, mieux préparer et être mieux informé.

Télécharger le livre blanc

Découvrez nos

formations retraite

NEOVIA vous propose 4 modules de formation adaptés à tout public pour préparer votre retraite. Vous, ou vos collaborateurs, pourrez ainsi faire le point la vérification des relevés de carrière et sur les démarches administratives nécessaires à la constitution du dossier. Le passage à la retraite est un cap important dans la vie, le mieux c’est de l’anticiper !

Découvrir nos formations

Nos prestations

NEOVIA vous accompagne dans l'optimisation de vos droits à la retraite. Découvrez l'ensemble de notre approche conseil et choisissez d'être accompagné par les experts de NEOVIA

Nous utilisons des cookies informatiques afin de faciliter et améliorer les interactions avec nos sites internet et services, de mieux comprendre comment notre site internet et services sont utilisés et de personnaliser les annonces publicitaires. Pour plus d'informations, gérer ou modifier les paramètres des cookies, cliquez ici. En poursuivant votre navigation sur ce site, vous acceptez l'utilisation des cookies pour les finalités ci-dessus.

Accepter Configurer
Prendre un rendez-vous