Comment procèdent nos experts pour réaliser ce bilan de retraite personnalisé ?
Nos experts se basent sur les informations concernant votre carrière figurant sur le Relevé Individuel de Situation (relevé de carrière), enregistré par les caisses.
Voici les étapes clés de ce bilan retraite personnalisé :
1. Âge et montant de vos retraites
Nous identifions l’âge et le montant de vos retraites pour un départ à taux plein en fonction des différents régimes de retraite dont vous dépendez.
2. Etudes du départ à la retraite
Nous étudions en détail vos possibilités de départ en retraite anticipée.
3. Rachat de trimestres
Le cas échéant, nous déterminons le coût et l’opportunité d’un éventuel rachat de trimestres en projetant les droits qu’il vous reste à acquérir.
4. Estimer le montant de votre pension
Nous estimons ensuite le montant de vos futures pensions de l’âge légal jusqu’à 67 ans en réalisant plusieurs simulations pour chacune de ces dates.
5. Vérifier votre carrière
Enfin, nous vérifions votre carrière, listons les anomalies et vous indiquons comment les régulariser.
6. Restitution de votre dossier
Nous vous restituons précisément le résultat de votre Bilan Retraite Conseil lors d’un rendez-vous de 30 minutes avec l’un de nos experts. Cet échange permet également de répondre à vos interrogations.
Pourquoi réaliser votre Bilan Retraite Conseil ?
Le Bilan Retraite est un document détaillé remis clé en main qui vous permet de mieux comprendre vos droits et d’anticiper votre passage à la retraite.
Grâce au Bilan Retraite Neovia :
- vous évitez les erreurs et vous vous assurez que tous vos droits sont bien pris en compte
- vous vous projetez financièrement avec une estimation précise de votre pension retraite
- vous anticipez les ajustements possibles pour optimiser votre départ à la retraite
- vous vous libérez du stress que représente l’analyse souvent complexe de vos droits à la retraite
- vous partez à la retraite l’esprit libre et tranquille !
