Bilan retraite optimisé

Comment connaître vos droits à la retraite avec notre Bilan Retraite ?

Le Bilan retraite convient à une carrière plutôt simple. Les droits enregistrés par les caisses correspondent vraisemblablement à la réalité de la carrière. Toutes les simulations et conseils sont réalisés sur la base de la carrière telle qu’enregistrée par les caisses.

Le Bilan Retraite individuel consiste en un calcul des droits à la retraite sur la base des informations de carrière telles qu’enregistrées par les caisses, figurant sur le Relevé Individuel de Situation. Muni de ce document, nos experts retraite estiment le montant des droits acquis à travers votre carrière. Ils projettent votre dernier revenu pour estimer le montant de vos futures pensions de retraite à différents âges, généralement de 62 à 67 ans.

Durant votre Bilan Retraite individuel, outre le montant de vos pensions, les experts retraite de NEOVIA vous permettront également de connaître les droits à réversion de votre conjoint.

À partir de ces projections, nous identifions l’âge et le montant de vos retraites pour un départ à taux plein. Si cela est pertinent nous étudions également vos possibilités de départ en retraite anticipée.

Tous ces éléments nécessaires pour votre bilan sur les points de retraite permettent aux experts retraite de vous conseiller sur la meilleure date de départ à envisager pour demander vos retraites.

Avez-vous des doutes sur les informations connues des caisses ? Un rachat de trimestres serait-il intéressant pour obtenir le taux plein ?

Un catalogue d’options complémentaires vous permet de répondre à certains besoins spécifiques : si vous n’êtes pas certain que les informations du Relevé Individuel de Situation soient exhaustives et reflètent correctement votre carrière, NEOVIA vous propose, dans le cadre d’une prestation complémentaire à votre Bilan Retraite individuel, d’identifier l’intégralité des erreurs d’enregistrement des organismes.

Une autre option proposée lors de votre Bilan Retraite individuel consiste à étudier l’intérêt d’un rachat de trimestre pour envisager un départ à taux plein plus tôt. NEOVIA évalue le coût et l’intérêt du rachat de trimestres, dans votre situation particulière.

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Pour information : Les tarifs de nos Bilans Retraite sont calculés sur une base d’honoraires forfaitaires. Desquels s’ajoutent ou se soustraient des ajustements dont les montants varient selon la nature des prestations à réaliser et la complexité de la carrière. Lors du premier rendez-vous; et à la lecture des documents en votre possession, le consultant de NEOVIA Retraite fait le diagnostic de votre situation. Il vous propose une lettre de mission personnalisée et vous donne déjà une série de conseils.

Prenez rendez-vous pour un Bilan Retraite individuel en contactant nos équipes, et faites le point sur vos droits à la retraite !

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Bilan retraite stratégique

Optimisation Retraite : Comment optimiser vos droits à la retraite avec notre Bilan de Retraite Stratégique ?

Le Bilan Retraite Stratégique vous correspond si vous souhaitez faire un bilan retraite personnalisé et de l’optimisation retraite. Votre carrière est peu complexe (peu d’employeurs, pas de régimes spéciaux, éventuelle activité à l’étranger bien enregistrée…), si vous avez facilement constaté que certaines périodes ont mal été enregistrées auprès des différents organismes.

Un Bilan Retraite Stratégique consiste donc en un calcul et simulations de vos droits à la retraite. Ce bilan retraite personnalisé et cette simulation se font sur la base des informations et justificatifs de carrière que vous nous fournissez.

Comment faire un bilan de retraite personnalisé ?

Faire un bilan de retraite implique deux phases :

Selon votre projet, nous vous délivrons un bilan de retraite personnalisé sur la meilleure stratégie de départ à envisager.

UN INTERLOCUTEUR PRIVILÉGIÉ : VOUS

La relation entre nos experts retraite NEOVIA et vous est au cœur de la prestation du Bilan Retraite Stratégique, c’est le succès de ce dernier. Le succès de ce bilan de retraite individuel : le Bilan Retraite Stratégique se trouve dans la relation entre nos experts retraite NEOVIA et vous.

Une fois l’ensemble des anomalies identifiées et pour faire votre bilan de retraite, nos équipes vous demanderont les différents justificatifs et informations qui leur permettront d’évaluer l’impact des régularisations de carrière sur vos pensions de retraite.

Certains justificatifs vous permettront d’acquérir des trimestres supplémentaires, et par conséquent d’avancer votre date de départ à taux plein; d’autres documents viendront augmenter le montant de vos pensions de retraite. Si vous ne disposez plus de certains justificatifs, nous vous indiquerons les démarches à suivre pour les récupérer.

Ensuite l’équipe d’expert retraite de NEOVIA se sert de vos justificatifs pour corriger les erreurs immédiatement régularisables auprès des caisses. Pour toutes les anomalies qui ne peuvent pas être régularisées immédiatement, NEOVIA explique les démarches qu’il conviendra d’effectuer pour procéder aux régularisations de votre bilan retraite personnalisé.

BRS

BILAN DE RETRAITE PERSONNALISÉ : L’ACCOMPAGNEMENT DE NOS EXPERTS

Une fois votre carrière fidèlement reconstituée avec l’intégration des périodes inconnues, pour faire votre bilan de retraite, nous effectuons des projections de revenus pour les années futures, sur la base du revenu de l’année N-1.

En fonction de votre situation, afin de faire un bilan de retraite personnalisé à 100%, nous étudions également les dispositifs pouvant vous être favorables. Par exemple : rachat de trimestres, retraite anticipée, cumul emploi-retraite,…

Ces différentes projections permettent d’estimer le montant mensuel net de vos pensions de retraite. Cette projection est sur une période de 5 ans, généralement de 62 à 67 ans.

En prenant en compte votre futur projet, nous vous apportons notre conseil retraite sur la meilleure date de départ dans votre bilan de retraite individuel.

Un catalogue d’options personnalisées selon votre carrière

Faire un bilan de retraite personnalisé, c’est s’adapter à votre situation. Le Bilan Retraite Stratégique est également modulable selon votre projet et vos interrogations particulières :

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Pour information : Les tarifs de nos expertises sont calculés sur une base d’honoraires forfaitaires. Desquels s’ajoutent ou se soustraient des ajustements dont les montants varient selon la nature des prestations à réaliser et la complexité de la carrière. Lors du premier rendez-vous pour un bilan de retraite personnalisé ; et à la lecture des documents en votre possession, le consultant de NEOVIA Retraite fait le diagnostic de votre situation. Il vous propose une lettre de mission personnalisée et vous donne déjà une série de conseils.

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Expertise retraite

Expertise retraite : LE conseil en retraite spécialisé et expérimenté

Notre expertise retraite vous est dédiée car votre carrière est complexe (employeurs multiples, expatriation, différents statuts…). Une vérification minutieuse de l’enregistrement de vos droits auprès des différents organismes est nécessaire. Le but est de détecter les possibles anomalies pouvant avoir un fort impact sur la date de votre départ et/ou le montant de vos pensions. Nos experts retraite vous communiquent l’ensemble des documents à nous fournir. Ils se chargent de collecter les documents et informations qui ne seraient pas en votre possession. Ainsi, nous réalisons une étude complète de l’ensemble de vos droits.

Nos experts retraite réalisent un calcul de vos droits à la retraite indépendant de celui des caisses de retraite. Cette étude approfondie vous permet de connaître avec le maximum de certitude les droits qui vous sont dus. NEOVIA engage donc sa signature et sa responsabilité sur l’audit et les conseils qui vous seront rendus.

Une reconstitution de carrière exhaustive en interrogeant tout interlocuteur

À la différence du Bilan Retraite Stratégique où la régularisation des anomalies de votre carrière se fait exclusivement sur la base des justificatifs que vous détenez encore, dans le cadre de l’Expertise Préparatoire, NEOVIA et son équipe d’experts retraite va également rechercher les justificatifs qui vous manquent auprès de tous les organismes susceptibles de les détenir encore : caisses de retraite, anciens employeurs, chambres de métiers, organismes sociaux…

Pour estimer le montant de votre retraite et la meilleure stratégie de départ, NEOVIA reconstitue ensuite votre carrière sur la base des informations récoltées. Nous identifions et régularisons auprès des caisses l’intégralité des anomalies détectées, et prenons ensuite en compte l’impact de ces régularisations sur la date et le montant de vos pensions de retraite. Nous calculons en effet la valeur des droits manquants que nous aurons nous-même identifiés.

EXPERTISE RETRAITE

Estimations basées sur les projections du revenu N-1 et conseil retraite

Une fois votre carrière fidèlement reconstituée avec toutes les régularisations de carrière effectuées, nous effectuons des projections de revenus pour les années futures, sur la base du revenu de votre choix.

Nous recherchons et étudions la rentabilité de tous les dispositifs réglementaires, même les plus complexes. Ils sont susceptibles d’optimiser votre situation vis-à-vis de la retraite : régularisations de cotisations, carrière à l’étranger, retraite anticipée, retraite progressive, cumul emploi-retraite, rachats de trimestres, assurance volontaire, …

Ces différentes projections, propres à notre service de conseil retraite, permettent d’estimer le montant mensuel net de vos pensions de retraite sur une période de 5 ans (généralement de 62 à 67 ans).

Que vous ayez un projet clairement défini ou non quant à votre situation après votre départ en retraite, NEOVIA vous conseille et vous présente les différentes possibilités qui s’offrent à vous. L’objectif étant de vous permettre de concrétiser votre projet de départ en retraite avec toutes les clés en main.

Un catalogue d’options personnalisé selon votre carrière : le service du conseil retraite

Notre expertise Retraite est également modulable selon votre projet et vos interrogations particulières. Quel est le montant mensuel net total de mes retraites si j’augmente fortement ma rémunération avant mon départ ? Y a-t-il un intérêt particulier à changer les statuts juridiques de ma société ? Être affilié auprès d’une autre caisse de retraite ? Quel impact sur mes pensions de retraite futures si je passe à temps partiel ?…

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Pour information : Les tarifs de nos expertises sont calculés sur une base d’honoraires forfaitaires. Desquels s’ajoutent ou se soustraient des ajustements dont les montants varient selon la nature des prestations à réaliser et la complexité de la carrière. Lors du premier rendez-vous; et à la lecture des documents en votre possession, le consultant de NEOVIA Retraite fait le diagnostic de votre situation. Il vous propose une lettre de mission personnalisée et vous donne déjà une série de conseils.

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Expertise de départ

Expertise de départ : l’approche conseil et confort pour savoir comment optimiser sa retraite

L’Expertise de départ de NEOVIA répond à un double besoin. D’une part, vous délivrer un conseil personnalisé vis-à-vis de votre départ en retraite, sur la base d’un audit exhaustif et approfondi de votre carrière, et selon vos aspirations. D’autre part, vous apporter confort et sérénité dans la mise en place de vos retraites à la date que vous aurez choisie, éclairé notre savoir-faire pour optimiser sa retraite. Notre but est de vous apporter la meilleure expertise pour votre optimisation de retraite.

COMMENT OPTIMISER SA RETRAITE : AUDIT DE CARRIÈRE ET CONSEILS SUR LA DATE DE DÉPART

Vous voulez savoir comment optimiser votre retraite dans les meilleures conditions ? Il est intéressant de s’appuyer sur les compétences d’un professionnel. NEOVIA et ses experts retraite, formés aux aspérités de la réglementation retraite, recherchent les justificatifs qui vous manquent auprès de tous les organismes susceptibles de les détenir encore. Par exemple, les caisses de retraite, anciens employeurs, chambres de métiers, organismes sociaux…

Pour savoir comment optimiser votre retraite, nos experts retraite reconstituent ensuite votre carrière sur la base des informations récoltées. Ils identifient et régularisent auprès des caisses l’intégralité des anomalies détectées. Par la suite, ils prennent en compte l’impact de ces régularisations sur la date et le montant de vos pensions de retraite pour votre optimisation retraite.

Notre expertise retraite nous permet ensuite de projeter les revenus de votre choix : nous étudions l’intégralité des dispositifs réglementaires pouvant être pertinents dans votre situation pour identifier le montant de vos pensions à différentes dates de départ, généralement entre 62 et 67 ans.

Vous disposez désormais de toutes les clés pour choisir sereinement la meilleure date de départ : une excellente base pour savoir comment optimiser sa retraite et améliorer son confort de vie.

EXPERTISE DE DEPART RETRAITE

Vous avez choisi votre date de départ en retraite ? Nous vous accompagnons !

En choisissant notre Expertise de Départ, les démarches sont simplifiées. Vous recevez les formulaires vierges de demande de retraite directement chez vous. Il ne reste qu’à les signer et à nous les envoyer, accompagné des différents justificatifs que nous vous aurons préalablement demandés.

NEOVIA, l’interlocuteur idéal pour optimiser sa retraite, se charge de compléter les formulaires des demandes de retraite et de les adresser aux organismes. Dès lors, vous pouvez retransmettre à NEOVIA tous les courriers « retraite » que vous recevez. Nos experts retraite se chargent de répondre directement aux demandes des caisses.

La mise en paiement des pensions de retraite est longue. Il faut compter 6 mois en moyenne. Si vous avez des craintes, des doutes, NEOVIA et votre expert retraite dédié sont là pour répondre à toutes vos questions et vous expliquer comment optimiser votre retraite.

L’EXPERTISE DE DÉPART POUR DAVANTAGE DE SÉRÉNITÉ

Une fois vos pensions versées, nos experts retraite s’engagent à vérifier le calcul de chacune des caisses de retraite. S’il figure des erreurs, nous engagerons les contestations nécessaires à faire respecter vos droits, et à ce que vous perceviez bien l’intégralité de vos droits.

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Pour information : Les tarifs de nos expertises retraite sont calculés sur une base d’honoraires forfaitaires. Desquels s’ajoutent ou se soustraient des ajustements dont les montants varient selon la nature des prestations à réaliser et la complexité de la carrière. Lors du premier rendez-vous pour savoir comment optimiser sa retraite; et à la lecture des documents en votre possession, le consultant de NEOVIA Retraite fait le diagnostic de votre situation. Il vous propose une lettre de mission personnalisée et vous donne déjà une série de conseils.

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